1、 什么是持有期?

持有期:持有期基金對認/申購、轉換轉入的每份基金份額設定固定期限的最短持有期限(常見的有三年、一年、六個月等),基金份額在最短持有期限內不辦理贖回及轉換轉出業務。如博道盛利6個月持有期基金,即對認/申購、轉換轉入的每份基金份額都需要持有鎖定6個月。

 

2、 持有期與封閉期有什么不同?

持有期是從客戶角度衡量,每認購/申購一筆份額,都需要持有固定期限。

封閉期是從基金產品角度,新基金成立后一般會封閉不超過三個月,封閉期過后,產品是開放狀態。也就是說,產品開放后,對于最初認購的客戶來說,可以追加申購,暫不可贖回。

 

3、 那持有期基金封閉期打開后就可以正常申購贖回了嗎?

可以正常申購,但對于最初認購的客戶來說,可以追加申購,暫不可贖回,需要等到最短持有期(6個月)后。

 

4、 持有期如何計算?

如果是最初認購的客戶,從基金成立日開始計算,至持有期后的對應日。最快可在對日的前一工作日提交贖回申請。

如果是產品開放后提交申購的客戶,從交易確認日開始計算,至持有期后的對應日。最快可在對日的前一工作日提交贖回申請。

舉例1:博道盛利6個月持有期基金于20201224日(周四)成立,對于募集期認購的客戶,最快可于2021623日(周三)提交贖回申請。當然不排除可能有特殊情況的發生,具體以基金公司發布的公告為準。

舉例2:客戶于2021510日(周一)購買博道盛利6個月持有期基金,2021511日(周二)確認交易,那么最快可于20211110日(周三)提交贖回申請。當然不排除可能有特殊情況的發生,具體以基金公司發布的公告為準。

 

5、博道盛利什么時候公布持倉?

大家很關心何時能查詢到基金持倉,這個要根據法律法規對基金信息披露的管理要求來看:

1)基金季報一般在季度結束后十五個工作日發布;

2)中期報告在上半年結束后的二個月內發布;

3)年報在每年結束之日起三個月內發布;

4)基金合同生效不足兩個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度報告。

例如:博道盛利20201224日成立,按照上述信息披露規則,預計20214月中下旬我司將發布基金2021年一季報,投資者就可以公開查詢到它的持倉情況啦。

不過,投資者買基金主要是認可基金經理的投資理念和過往業績、基金投資方法,以及基金公司的品牌。季報披露的基金持倉只是季報截止日當天基金的持倉情況,只是參考。

 

6、博道盛利現在可以申購嗎?

博道盛利6個月持有期基金成立后,進入基金封閉期,封閉期內不開放申購,且至少每周公布一次基金凈值。封閉期結束后可以正常申購基金,申購的每筆份額均鎖定6個月,6個月后方可贖回。

基金的封閉期一般從基金成立日開始計算,最長不超過3個月,具體時間以基金公告為準。

設立封閉期的主要目的是為基金建倉創造一個相對穩定的資金環境,避免基金建倉的節奏受到資金變動的影響。

 

7、為什么認購的基金份額持有收益為負?

這是因為扣除了認購費哦!我們先來了解一下認購的基金份額是如何確認的:

認購總金額=申請總金額

凈認購金額=認購總金額/1+認購費率)

認購份額=凈認購金額/基金份額初始面值+認購利息/基金份額初始面值

舉例來說:認購本基金10000元,且該認購申請被全額確認,并假定募集期產生的利息為10元,認購費率為0.8%,則可認購基金份額為:

認購總金額=10000

凈認購金額=10000/10.8%)=9920.63

認購份額=9920.63/1.0010.00/1.009930.63

持有收益=9930.63*1/-10000=-69.37

這也就是您的認購確認后持有收益卻為負的原因。

(注意:此處募集期產生的利息為假設金額,不代表實際利息,具體計算請以實際情況為主)

 

 

8、如果博道盛利將來有分紅,紅利再投部分的份額還需鎖定6個月嗎?

情形1:最短持有期(6個月)結束前分紅

紅利再投部分的基金份額按原基金份額鎖定,原份額什么時候解除鎖定,該筆分紅份額就什么時候解除鎖定,不需要從份額登記日起再鎖定6個月;

情形2:最短持有期(6個月)后分紅

紅利再投部分的基金份額不進行鎖定,隨時可贖回。

(注意:基金默認是現金分紅,如需修改分紅方式,需在基金成立后提交修改申請。)

 

 

 

 

 

 

風險提示:

基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益?;鸬倪^往業績并不代表其將來表現,基金管理人管理的其他基金的業績亦不構成對本基金業績表現的保證,基金收益存在波動風險。投資有風險,基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則,在做出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資者自行負擔。敬請投資者認真閱讀基金的基金合同、招募說明書、基金產品資料概要等相關法律文件,了解產品風險等級,做好風險測評,根據自身風險承受能力選擇與之相匹配的風險等級產品?;鹁唧w風險評級結果以銷售機構提供的評級結果為準。

本基金對于每份基金份額設置六個月鎖定期限,在鎖定期限內不能贖回基金份額。

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